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套路贷:7万借款垒高到175万 房产被过户

2019-7-8 00:57| 发布者: 李歌春| 查看: 500| 评论: 0

摘要:   姚雯/漫画  上海市民王女士向某小额贷款公司借款7万元用于周转,没想到被多家小贷公司层层平账转债,数月间已经欠下最后手的平账人李某某等人175万元,连名下价值数百万元的房产也被过户。  层层转贷,7万元 ...

  姚雯/漫画

  上海市民王女士向某小额贷款公司借款7万元用于周转,没想到被多家小贷公司层层平账转债,数月间已经欠下最后手的平账人李某某等人175万元,连名下价值数百万元的房产也被过户。

  层层转贷,7万元被“套路”至175万元

  2015年8月,王女士在网络上看到小额借款信息的广告,通过人介绍向某小额贷款公司借款7万元。之后,当王女士想再次借钱平账时,另外一家小贷公司业务?#32972;疲?#21487;以为王女士向上手平账并转贷,但需要支付高额的“服务费”和“利息前置费?#20445;?#36825;些费用使原来的借款迅速“增加”到40余万元。由于到期未能还清欠款,王女士不得已只能再次找人介绍平账,这样经过几手转贷,不到一年借款金额已经“累加”到120万元,其中的30万元用于支付利息和服务费,90余万元用于平账。王女士短期内实在无力偿还120万元,于是上手的贷款公司?#32844;?#22905;介绍给?#26223;?#34987;告人李某某等人,转贷给后手后,上手的贷款公司又收取了“高额回报”。

  2016年7月,为了“清欠?#20445;?#29579;女士只能和李某某等人签订了175万元的借款合同,王女士积欠的债务也从最初的7万元虚增至175万元,为此,她位于浦东新区某处的房产也抵押给了李某某等人。

  暗度陈仓,房产竟被过户挂牌销售

  时间到了2017年2月,王女士忽然发现有人来看那套浦东的房子,感觉非常蹊跷,就查询了一下,令王女士大吃一惊的是,房子早在去年8月就被过户给一个?#36134;?#30340;人,而且已经挂牌330万元对外出售。王女士意识到被骗,于是向公安机关报案。经侦查,被告人李某某、孙某某、张某某被抓获归案,并供出了原委,原来这是一个精心策划的“骗局”——

  2016年7月,李某某等人事先了解到王女士的房产价值不菲,于是就盯上了这套房子。经过事先?#34987;?#30001;李某某出借175万元给王女士,向其上家平了120万的债务,并签订借款协议,王女士把她的房子进行了抵押。之后,张某某又诱骗王女士到外地某公证处办理了“房屋买卖委托公证?#20445;?#32780;王女士对公证的具体内容并不知情。8月,在175万元的借款协议还没有到期的情况下,李某某先撤销抵?#28023;?#30001;张某某和孙某某利用?#27424;蕁?#25151;屋买卖委托公证文书?#20445;?#30001;他人出资,通过张、孙等人银行账户,制作了虚假的买卖房屋的银行流水,由张某某以公证文书“全权代理”将涉案的房产低价过户到孙某某名下,孙某某再以330万元对外挂牌出售。

  日前,经徐汇区检察院提起公诉,涉嫌“套路贷”的被告人李某某、孙某某、张某某以诈骗罪?#30452;?#34987;法院判处有期徒刑六年至五年零三个月不等的刑罚,并处罚金。

  检察官提醒:对非正规“小贷公司”要提高警惕

  检察官介绍,李某某等人的行为符合“套路贷”犯罪的特征:王女士被介绍至李某某等人处,目的是向上手平账120万元。之后李某某与被害人签订“借款合同?#20445;?#21046;造个人民间借贷假象。李某某等人还恶意垒高借款金额,制造银行流水痕迹,使王女士的债务从120万元再次垒高到175万元,其中120万元用于向上家平账,剩余55万元,绝大部?#33267;?#20837;他人账户。最后,李某某等人在王女士尚在偿还利息、借款合同亦未到期前,单方认定对方违?#36857;?#38543;后将被害人的房产进行网签并以低价过户,达到了?#27424;ㄕ加?#34987;害人房产的目的。

  据此,被告人李某某、孙某某、张某某以?#27424;ㄕ加?#20026;目的,分工?#29486;鰨?#36890;过委托公证、代卖房屋、自行在银行转账平账等手段,虚构买卖房屋归还借款的事实,隐瞒虚增债务的真相,达到?#27424;ㄕ加?#34987;害人房屋的目的,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第266条的规定,应以诈骗罪追究其共同犯罪的刑事责任。

  检察官表示,有贷款需求的借款人对没有?#25163;?#30340;非正规“小贷公司”要提高警惕,千万不要被忽悠了,不要轻信所?#20581;?#26080;担保无抵押快速放贷”等虚假宣传,应选择银行或者具有贷款?#25163;?#30340;正规金融机构进行贷款,同时对个人的还款能力要正确?#29616;?#21644;评估,避免落入“套路贷”陷阱,遭受不必要的财产损失。





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